第585章 我這人沒(méi)文化

    方軼坐在辯護席上，面無(wú)表情的聽(tīng)著(zhù)，心中卻樂(lè )開(kāi)了花。雖然余三強說(shuō)的不好聽(tīng)，但是在理。

    “上訴人余三強，你轉讓公司的資產(chǎn)給姜林的水泥廠(chǎng)，是在信用社的貸款到期前，還是貸款到期后？”檢察員調整了下情緒，繼續問(wèn)道。

    “在貸款到期前?！庇嗳龔姷?。

    “此時(shí)你兩家公司的經(jīng)營(yíng)情況怎么樣？是否具有償還貸款的能力？”檢察員追問(wèn)道。

    “兩家公司的經(jīng)營(yíng)情況一開(kāi)始都挺好的，但是后來(lái)市場(chǎng)越來(lái)越卷，經(jīng)營(yíng)的都不太好，也就勉強維持，根本賺不到錢(qián)更不用提還貸款了?！庇嗳龔妼?shí)話(huà)實(shí)說(shuō)，沒(méi)有蒙騙檢察員。

    “既然你已經(jīng)意識到貸款到期后無(wú)法償還，你為什么不用轉讓資產(chǎn)的錢(qián)償還信用社貸款？”檢察員不解的問(wèn)道。

    “我這人沒(méi)什么文化，想的也簡(jiǎn)單。我這么做有兩個(gè)原因：

    第一個(gè)原因，我的上下游客戶(hù)和供應商都不容易，大家都是為了糊口，所以我不能拖欠他們的錢(qián)，既然已經(jīng)窮的變賣(mài)資產(chǎn)了，我就把供應商和客戶(hù)的錢(qián)，該退的退，該支付的支付，都還清了。

    公司里的員工跟著(zhù)我干，都年頭不短了，有感情，大家底子薄，指望著(zhù)工資過(guò)日子呢，再說(shuō)了都是本鄉本土的，被人指著(zhù)脊梁骨罵，不好。所以把員工的錢(qián)也清了。

    我尋思著(zhù)，信用社有錢(qián)，不差我這三瓜兩棗的，再說(shuō)了賣(mài)資產(chǎn)的錢(qián)也不夠還貸款的，所以就沒(méi)還。

    第二個(gè)原因，我把這幫上下游客戶(hù)和供應商都維護好了，將來(lái)東山再起，人家肯定不會(huì )說(shuō)咱不誠信，不跟咱合作，我還有機會(huì )再起來(lái)。

    我把錢(qián)都給了信用社，欠著(zhù)供應商和客戶(hù)的錢(qián)，員工吃不上飯，將來(lái)誰(shuí)跟我合作？信用社會(huì )會(huì )幫我嗎？別扯犢子了，我要是沒(méi)有土地房產(chǎn)，沒(méi)有經(jīng)營(yíng)流水，他們連看都懶得看我。您說(shuō)是不是這個(gè)理兒。

    所以我賣(mài)完資產(chǎn)后，沒(méi)償還貸款。反正事實(shí)就是這么個(gè)事實(shí)?！庇嗳龔娮哉J為說(shuō)的很實(shí)在，其實(shí)也是如此。

    “審判長(cháng)，我們問(wèn)完了?！睓z察員沒(méi)法再問(wèn)了。

    “上訴人余三強的辯護人發(fā)問(wèn)?！睂徟虚L(cháng)聽(tīng)完余三強的發(fā)言，低頭記了幾筆后，看向方軼。

    “被告人余三強，你貸款后，資金都用到什么地方了？我說(shuō)的是你從信用社貸的全部款項?！狈捷W問(wèn)道。

    “全部都用在了兩家公司的運營(yíng)上，一開(kāi)始貸款三百二十萬(wàn)元，都用到了廠(chǎng)房和辦公樓的建設和采購設備上，財務(wù)上有記錄；后來(lái)帶的六百多萬(wàn)，一部分償還了之前的貸款，剩下的用在了廠(chǎng)房建設上。

    第三次貸款柒佰五十萬(wàn)元，把之前貸款未還的本息也并了進(jìn)去。第四次貸款三百五十萬(wàn)元用在了運營(yíng)上。

    這些款項在一審時(shí)都有記錄，法院找會(huì )計師事務(wù)所查過(guò)賬?！庇嗳龔娨贿吇貞?，一邊說(shuō)道。

    “辦貸款的時(shí)候，信用社的人是否到公司查看過(guò)財務(wù)報表？是否查看過(guò)抵押物的權利證書(shū)？”方軼問(wèn)道。

    “那是肯定的，該走的流程一個(gè)沒(méi)落下，我們都是走的正規手續?！庇嗳龔姽９Ｖ?zhù)脖子，瞪著(zhù)眼看向方軼。

    “審判長(cháng)，辯護人問(wèn)完了?！狈捷W停止了發(fā)問(wèn)，再問(wèn)下去，這位余老板指不定又說(shuō)出什么呢。

    “下面進(jìn)行法庭舉證和質(zhì)證，檢察員和辯護人、上訴人是否有新的證據需要提交？”審判長(cháng)看向眾人。

    “沒(méi)有?！比骄?。

    ……

    “法庭調查結束，現在進(jìn)行法庭辯論。在辯論前，法庭提請控、辯雙方注意，辯論應主要圍繞確定罪名、量刑及其他有爭議的問(wèn)題進(jìn)行辯論。

    先由上訴人余三強進(jìn)行自行辯護?！睂徟虚L(cháng)道。

    上訴人余三強的發(fā)言與之前差不多，說(shuō)完正題開(kāi)始東拉西扯的，但剛說(shuō)了沒(méi)兩句被審判長(cháng)無(wú)情的打斷了。

    “上訴人余三強的辯護人發(fā)言?！睂徟虚L(cháng)看向方軼。

    “審判長(cháng)、審判員：辯護人認為，上訴人余三強的貸款行為不符合《刑法》第一百九十三條規定的貸款詐騙罪的構成要件，上訴人的行為不構成貸款詐騙罪，理由如下：

    一、本案上訴人不存在《刑法》第一百九十三條列舉的五種貸款詐騙的情形。

    從本案的事實(shí)來(lái)看，上訴人余三強不存在實(shí)施編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由，使用虛假的經(jīng)濟合同，使用虛假的證明文件，以及使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復擔保等行為。

    從現有證據來(lái)看，被告人余三強也沒(méi)有實(shí)施可以被認定為‘以其他方法詐騙貸款’的行為。

    二、本案被告人余三強不存在非法占有貸款的目的。

    本案現有證據顯示，余三強在貸款的過(guò)程中以及在得到貸款之后，并不存在非法占有貸款的目的。

    盡管他在貸款即將到期時(shí)，利用抵押合同的瑕疵擅自將抵押物轉讓?zhuān)玫睫D讓收入后又不用來(lái)償還貸款。但是，現有證據無(wú)法證明，余三強采用了揮霍、隱匿、抽逃或者非法轉移等方式詐騙了上述款項，也無(wú)法直接證明余三強主觀(guān)上具有非法占有貸款的目的。

    事實(shí)上，余三強為了償還貸款，試圖通過(guò)訴訟手段欲將抵押物收回，最終因法院確認其名下企業(yè)與姜林名下水泥廠(chǎng)的資產(chǎn)轉讓合同有效而未能如愿，導致余三強不能再用抵押物來(lái)償還貸款。本案事實(shí)證明余三強在主觀(guān)上不具備將貸款占為己有的目的。

    綜上，辯護人認為，本案中，被告人余三強既不存在非法占有貸款的目的，也不存在《刑法》第一百九十三條列舉的五種貸款詐騙的情形。被告人不構成貸款詐騙罪。完畢?！狈捷W放下辯護詞后，看向審判長(cháng)。

    “現在由檢察員發(fā)言?！睂徟虚L(cháng)面無(wú)表情的說(shuō)道。

    “審判長(cháng)、審判員：我們認為，一審認定的案件事實(shí)清楚，適用法律正確，請法院依法駁回上訴人的訴訟請求……”檢察員冷若冰霜的說(shuō)道。

    “檢察員可以回應辯護人的辯護意見(jiàn)?！睂徟虚L(cháng)道。

    第586章 長(cháng)點(diǎn)心吧！

    “好的，針對辯護人的辯護意見(jiàn)，我們主要發(fā)表以下觀(guān)點(diǎn)：

    本案中上訴人余三強在貸款即將到期之時(shí)，采用變賣(mài)資產(chǎn)的手段，逃避債務(wù)，具有明顯的非法占有貸款的意圖。

    上訴人名下的兩家公司賬目不僅混亂，而且款項往來(lái)繁雜，無(wú)法明確的將收到的資產(chǎn)轉讓款項與公司支出款項一一對應，我們認為這種情況是上訴人故意為之，就是為了避免我們查清款項去向。

    綜上，我們認為，本案上訴人基于非法占有貸款的目的，在貸款到期前轉讓抵押物，并將轉讓款項在兩家關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行轉移，以達到混淆試聽(tīng)的目的。其行為已構成貸款詐騙罪。完畢?！睓z察員義憤填膺的對辯護人的意見(jiàn)進(jìn)行了回應。

    “辯護人可以回應檢察員的意見(jiàn)?！睂徟虚L(cháng)說(shuō)完，看向方軼。

    “根據檢察員的辯護意見(jiàn)和回應，辯護人發(fā)表以下辯護意見(jiàn)：

    辯護人認為，判斷上訴人余三強是否構成貸款詐騙罪，應先分析上訴人主觀(guān)上是否具有非法占有的目的。

    ‘非法占有的目的’屬于上訴人主觀(guān)上的心理活動(dòng)，往往通過(guò)其客觀(guān)行為表現出來(lái)。

    有些行為可以直接證明借款人在主觀(guān)上具有非法占有的目的，比如行為人使用虛假的產(chǎn)權證明作擔保，從金融機構獲取貸款后，攜款逃跑。

    而有些行為只能間接證明借款人存在非法占有貸款的可能性，不能直接證明借款人主觀(guān)上具有非法占有的目的，比如，編造引進(jìn)資金的虛假理由取得貸款，使用虛假證明文件取得貸款等。在這種情況下，需要有其他證據佐證，才能證明借款人具有非法占有的目的。

    根據最高人民法院印發(fā)的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì )紀要》，在司法實(shí)踐中，認定借款人是否具有非法占有的目的，應當堅持主客觀(guān)相一致的原則，既要避免單純根據損失結果客觀(guān)歸罪，也不能僅憑借款人自己的供述，而應當根據案件具體情況具體分析。

    根據紀要內容，對于借款人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認定為具有非法占有的目的：

    1、明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；

    2、非法獲取資金后逃跑的；

    3、肆意揮霍騙取資金的；

    4、使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；

    5、抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；

    6、隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；

    7、其他非法占有資金、拒不返還的行為。

    而且紀要還明確提出，在處理具體案件的時(shí)候，對于有證據證明借款人不具有非法占有目的的，不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

    根據上述紀要規定，辯護人認為，判斷借款人主觀(guān)上是否具有非法占有貸款的目的，必須同時(shí)具備以下三個(gè)條件：

    第一，借款人是通過(guò)欺詐的手段來(lái)取得貸款的；

    第二，借款人到期沒(méi)有歸還貸款；

    第三，借款人貸款時(shí)明知不具有歸還能力或者貸款后存在攜款逃跑，肆意揮霍貸款，抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)等行為以逃避返還貸款。

    只有在借款人同時(shí)具備上述三個(gè)條件時(shí)，才能認定借款人在主觀(guān)上具有非法占有貸款的目的。

    本案中，上訴人余三強不存在紀要中明確規定的七種情形，在辦理貸款時(shí)不存在欺詐行為，貸款到期不能歸還不是其追求的結果，是正常的商業(yè)風(fēng)險?，F有證據也不能證明，在貸款到期后，上訴人存在攜款逃跑，肆意揮霍貸款，抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)等行為。

    綜上，辯護人認為，本案中上訴人余三強不存在非法占有貸款的目的。不構成貸款詐騙罪。完畢?！狈捷W早就料到對方會(huì )在非法占有上做文章，因此著(zhù)重在這方面進(jìn)行了準備。

    ……

    經(jīng)過(guò)近兩個(gè)小時(shí)的唇槍舌戰，終于結束了庭審。

    坐在上述人席上的余三強看著(zhù)辯護人與公訴人唇槍舌戰，說(shuō)實(shí)話(huà)他是第一次見(jiàn)到這么激烈的法庭對決，雖然雙方說(shuō)的話(huà)里面的“字”，絕大部分他都認識，可湊在一起是什么意思，他還真有點(diǎn)發(fā)蒙。

    他記得當初一審時(shí)，自己的辯護人馬律師也就簡(jiǎn)單的對著(zhù)稿子念了不到二十分鐘就草草結束了，可沒(méi)敢跟公訴人你來(lái)我往的這么對抗。

    休庭結束后，審判長(cháng)當天進(jìn)行了宣判。

    “本案經(jīng)合議庭評議已經(jīng)形成判決意見(jiàn)。針對控辯雙方的意見(jiàn)，結合本案爭議的焦點(diǎn)，根據本案的事實(shí)和證據，本院評析如下：

    ……上訴人余三強在貸款當時(shí)沒(méi)有采取欺詐手段，只是在還貸的過(guò)程中將抵押物賣(mài)掉，如果該抵押是合法有效的，信用社可隨時(shí)采取法律手段將抵押物收回，不會(huì )造成貸款不能收回的后果。

    （這意思很明確，信用社別一天到晚的吧吧的整事，把你們自己的業(yè)務(wù)人員管好，風(fēng)控做到位，好好培訓下業(yè)務(wù)知識，長(cháng)點(diǎn)心吧！如果實(shí)在不行聘幾個(gè)懂法的，別整天想著(zhù)升官發(fā)財）

    余三強在轉讓抵押物后，確也采取了訴訟的手段欲將抵押物收回，故對余三強不構成貸款詐騙罪的上訴理由予以支持，原審認定余三強犯貸款詐騙罪不能成立。判決：余三強無(wú)罪?！睂徟虚L(cháng)的聲音回蕩在審判庭內，眾人屏氣凝神的聽(tīng)著(zhù)。

    宣判完畢后，余三強長(cháng)出了一口氣，眼神中放著(zhù)興奮的光芒：方律師夠能?chē)姷?，居然真把我撈出?lái)了。

    方軼總算是松了一口氣，哼著(zhù)歌兒與周穎一同開(kāi)始收拾桌上的案卷材料。周穎一邊往檔案袋內裝案卷，一邊暗道：刑事律師的快樂(lè )，別人真的無(wú)法體會(huì )，尤其是主辦律師。

    余三更走出法院，坐在路邊的車(chē)內等待哥哥余三強的同時(shí)，掏出手機撥了出去：“萬(wàn)律師，這邊案子結果出來(lái)了，我哥被判無(wú)罪?？梢蚤_(kāi)始下一步了……您放心，我先給您打過(guò)去一百七十萬(wàn)把我哥案子的律師費結清。

    不良資產(chǎn)的一百萬(wàn)律師費，我先給您拿五十萬(wàn)，剩下的錢(qián)我會(huì )按照約定給您支付過(guò)去。

    您放心吧，我一準與您簽署建筑公司的法律顧問(wèn)協(xié)議，我們公司旗下的建筑項目發(fā)生訴訟的，全部都交給您團隊處理?！?/br>
    第587章 真是緣分??！

    主任辦公室內，萬(wàn)可法掛斷手機后，心中高興。在他看來(lái)，刑事案件那二百二十萬(wàn)律師費和不良資產(chǎn)收購的一百萬(wàn)律師費，根本不算什么，后面的建筑工程案件才是大頭，只要把客戶(hù)拿到手，財源自然廣進(jìn)。

    想到此處，萬(wàn)可法不由得笑了起來(lái)，居然笑出了鵝聲。

    余三強的案子已經(jīng)過(guò)去三天了，二百二十萬(wàn)元律師費全部進(jìn)賬，算作方軼的創(chuàng )收。

    方軼年初就完成了本年度的創(chuàng )收任務(wù)，黃援朝和馬義知道后羨慕的不行，打土豪心里強烈沸騰起來(lái)，并且很快付之于行動(dòng)——要求方軼請客。

    周五下午，方軼的辦公室內，馬義站在方軼身側，左臂抱著(zhù)他的脖子，黃援朝胳肢窩夾著(zhù)方軼的右臂，兩人這就要往外拽。

    “我說(shuō)，你們兩個(gè)倒是說(shuō)個(gè)地方啊，去哪吃飯，我請還不行，先把手放開(kāi)。我都快喘不過(guò)氣來(lái)了?！狈捷W掙扎著(zhù)，腦門(mén)上冒出了一層白毛汗。

    “那不行，萬(wàn)一你跑了咋辦！昨天你就尿遁了，今天一定不能再給你自由。今天晚上鮨.澤omakase，必須點(diǎn)最貴的?！瘪R義不依不饒，好像方軼欠了他八百吊錢(qián)似的。

    “那個(gè)膏藥旗國的餐廳全都是生的，我吃了鬧肚子，換一家，換一家，去……秀扒房?！秉S援朝提議道。